Thanh Vo 
Nguồn ảnh：https://timesofsandiego.com/crime/2024/09/27/at-least-5-million-lost-to-atm-bitcoin-fraud-in-san-diego-in-2023-reports/
Các máy ATM dành cho Bitcoin, một trong những đổi mới mới nhất đã bị lừa đảo tận dụng để lấy tiền từ tay nạn nhân và chuyển vào túi bọn chúng, đang ngày càng xuất hiện nhiều hơn tại Quận San Diego.
Một trang web Bitcoin đã xác định 17 địa điểm trên toàn quận cho các máy này, từ Alpine đến Tijuana và Encinitas.
Cách hoạt động của các máy này như sau: Khách hàng cho tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ vào ATM để trao đổi tiền tệ truyền thống lấy tiền tệ bitcoin. Chỉ cần có giấy tờ tùy thân là có thể truy cập vào các máy này.
Nạn nhân, nhiều người trong số đó là người cao tuổi, được hướng dẫn đổi tiền và sau đó gửi tiền tệ bitcoin đến một địa chỉ mã hóa.
Không lâu sau đó, số tiền này nhanh chóng được chuyển đi trong quận hoặc ra toàn cầu.
Các máy ATM này có mặt ở bất cứ đâu nơi có các máy ATM truyền thống. Những địa điểm này trở thành lối đi dễ dàng cho các giao dịch rút tiền gian lận.
Lực lượng Tác chiến Chống Lạm dụng Người Cao Tuổi của San Diego – một sự hợp tác giữa văn phòng công tố viên, FBI, APS, lực lượng cảnh sát địa phương và Văn phòng Công tố Hoa Kỳ – báo cáo rằng trong năm 2023, nạn nhân tại Quận San Diego đã mất tổng cộng hơn 5 triệu USD do lừa đảo bằng cách đưa tiền vào các máy này.
Trên toàn quốc, FBI báo cáo rằng trong năm 2023, hơn 12.000 nạn nhân từ 60 tuổi trở lên cho biết rằng tiền điện tử đã trở thành phương tiện hay công cụ dùng để thực hiện các vụ lừa đảo họ phải chịu.
Tại một phiên điều trần của Ủy ban Đặc biệt của Thượng viện Hoa Kỳ về Người Cao tuổi vào tuần trước, Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal, một đảng viên Dân chủ, đã thảo luận về một bức thư ông và các thượng nghị sĩ khác gửi đến các nhà điều hành máy ATM Bitcoin lớn về những thất bại của họ trong việc ngăn chặn lừa đảo đối với người cao tuổi.
Nhiều nhân chứng đã chứng minh rằng vấn đề này đang trở nên nghiêm trọng và cần được giải quyết ngay lập tức.
Trong số những người phát biểu có Phó Công tố viên Quận San Diego Scott Pirrello, người đã được mời vì kinh nghiệm phong phú của ông trong nhiều loại lừa đảo lạm dụng người cao tuổi.
Pirrello, người đứng đầu các cuộc điều tra Lạm dụng Người Cao Tuổi trong văn phòng công tố, đã kể về một nạn nhân ở Escondido, người đã rút 15.000 USD từ ngân hàng và vào một cửa hàng rượu ở một khu vực nguy hiểm lúc giữa đêm.
Đó là cách mà những kẻ lừa đảo này có thể thuyết phục nạn nhân hành động và lấy đi rất nhiều tiền, Pirrello nói.
Pirrello cũng cho biết rằng ở San Diego và trên toàn quốc, sự thất vọng trong giới thực thi pháp luật đang gia tăng.
“Chúng tôi có một nạn nhân chạy đến đồn cảnh sát và nói, tôi vừa bỏ 10.000 USD vào chiếc máy này, và tiền của tôi đang ở ngay trong đó. Bạn có thể lấy lại cho tôi không?” Và cho đến bây giờ, vẫn chưa có khả năng để làm điều đó do những yếu tố tinh vi của cách mà các giao dịch tiền điện tử hoạt động.
“Cửa sổ can thiệp rất hẹp, và do đó nên có càng nhiều biện pháp bảo vệ càng tốt để ngăn chặn những nạn nhân này không bỏ tiền vào những chiếc máy này ngay từ đầu,” ông nói thêm, lưu ý rằng chỉ mất 12 phút để chuyển số tiền của nạn nhân ở Escondido đến Đông Nam Á, ra ngoài quyền tài phán của Hoa Kỳ.
Những lời dối trá có nhiều hình thức khác nhau, nhưng hiện tại, lừa đảo qua công nghệ và thông tin cá nhân chiếm ưu thế hàng đầu, theo dữ liệu thu thập từ FBI.
Chúng lợi dụng sự thiếu quen thuộc của những công dân lớn tuổi với máy tính và các vấn đề an ninh mạng.
Ví dụ, một thông báo pop-up có thể xuất hiện, cảnh báo sai rằng một thiết bị đang hỏng hoặc cần được sửa chữa, hoặc rằng một tài khoản ngân hàng cần sự chú ý ngay lập tức.
Khi nạn nhân gọi hoặc gửi email để “hỗ trợ”, kẻ lừa đảo thường yêu cầu truy cập từ xa vào máy tính của họ.
Và ngày càng nhiều, người cao tuổi cuối cùng đã đến một máy ATM Bitcoin địa phương, đó là địa chỉ mà kẻ lừa đảo cung cấp.
Kathy Stokes từ AARP Fraud Watch, người cũng đã làm chứng trước ủy ban, ước tính rằng hàng triệu đô la đang bị đánh cắp và được chuyển qua các máy ATM này.
Nạn nhân “đến ngân hàng của họ, rút hàng chục triệu đô la tiền mặt, rồi được chỉ dẫn nơi để tìm máy crypto, và sau đó đứng ở đó, đưa 100 USD từng lần vào những chiếc máy này, và sẽ được hướng dẫn cách gửi tiền vào ví điện tử.”
Nạn nhân “nghĩ rằng điều này sẽ giải quyết một vấn đề,” mà không nhận ra họ “đang tạo ra nhiều vấn đề hơn,” cô nói.
Gần như không có gì được thực hiện bởi các công ty này để cố gắng ngăn chặn những lừa đảo này, các nhân chứng cho biết.
Pirrello cho biết một số công ty ATM đang thực sự có trách nhiệm theo nghĩa chúng sẽ gửi các báo cáo hoạt động nghi ngờ – nhưng từ lâu sau khi tiền của nạn nhân đã không thể thu hồi được.
Ông và Stokes đã kêu gọi có nhiều quy định hơn và tốt hơn, cảnh báo rõ ràng về những rủi ro vốn có trong các hệ thống ẩn danh như Bitcoin, và các luật pháp nhằm mục tiêu vào những trò lừa đảo như thế này.
SB 401, sẽ có hiệu lực vào năm 2025, tạo ra giới hạn giao dịch 1.000 USD một ngày cho mỗi khách hàng tại mỗi máy.
Tuy nhiên, Pirrello cho biết văn phòng của ông đã thấy những trường hợp mà nạn nhân được hướng dẫn di chuyển từ máy này sang máy khác để vượt qua giới hạn giao dịch này.
Quy định có thể không đủ để ngăn chặn lừa đảo. Vào tháng 3 năm 2022, tất cả các máy Bitcoin tại Vương quốc Anh đã bị tuyên bố là bất hợp pháp.
Các nhà chức trách ở đó cảnh báo rằng việc sử dụng các máy này có thể dẫn đến việc mất toàn bộ số tiền.
